ثوري: بنك التسويات الدولية يكشف عن نظام تقييم الامتثال لمكافحة غسل الأموال لرموز العملات المشفرة
Samantha Luanطرح باحثون في بنك التسويات الدولية فكرةً مبتكرة: نظام تقييم امتثال العملات المشفرة لمكافحة غسل الأموال. يهدف هذا النظام إلى تعزيز جهود مكافحة غسل الأموال مع مراعاة المبادئ الأساسية للتمويل اللامركزي.
يشهد عالم العملات المشفرة تطورًا مستمرًا، ومع نموه، تزداد الحاجة إلى أطر تنظيمية متينة. قد يُحدث مقترحٌ رائدٌ من بنك التسويات الدولية (BIS) تغييرًا جذريًا في نظرتنا لأمن الأصول الرقمية. وقد طرح باحثون في بنك التسويات الدولية فكرةً مبتكرةً: نظامٌ لتقييم امتثال رموز العملات المشفرة لمكافحة غسل الأموال. يهدف هذا النظام إلى تعزيز جهود مكافحة غسل الأموال مع مراعاة المبادئ الأساسية للتمويل اللامركزي.
ما هو نظام الامتثال لمكافحة غسل الأموال المقترح من قبل بنك التسويات الدولية؟
تخيّل عالمًا يحمل فيه كل رمز مشفّر تقييم سمعة، يشبه إلى حد كبير التقييم الائتماني. هذا بالضبط ما يتصوره باحثو بنك التسويات الدولية. يقترح مقترحهم منح رموز العملات المشفرة درجات امتثال لمكافحة غسل الأموال. ستستند هذه الدرجات إلى سجل معاملات الرمز. أفادت DL News أن هذا النظام سيسمح للبورصات بحظر التحويلات إلى العملات الورقية للأصول التي تقل عن حد معين. الهدف الرئيسي هو استهداف الرموز المرتبطة بالأنشطة غير المشروعة. علاوة على ذلك، يسعى النظام إلى الحفاظ على طبيعة سلاسل الكتل التي لا تتطلب إذنًا. والأهم من ذلك، يهدف إلى القيام بذلك دون الحاجة إلى جمع بيانات المستخدم.
يُمثل هذا النهج نقلة نوعية. فبدلاً من التركيز على المستخدمين الأفراد، يُقيّم المخاطر الكامنة المرتبطة بالرمز نفسه. يُمكن لهذه الطريقة أن تُبسّط إجراءات الامتثال للمؤسسات التي تتعامل مع مجموعة واسعة من الأصول الرقمية. كما تُقدّم مستوى جديدًا من التدقيق لجميع المعاملات الرقمية، مما قد يُؤدي إلى درجات امتثال أكثر موثوقية للعملات المشفرة في جميع أنحاء النظام.
كيف ستؤثر درجات الامتثال للعملات المشفرة على السوق؟
قد يكون لتطبيق درجات امتثال العملات المشفرة آثارٌ بعيدة المدى على سوق الأصول الرقمية. فمن جهة، يُبشر هذا النظام بتحسين بيئة العمل، مما يجعله أقل جاذبيةً لغاسلي الأموال والمجرمين. ومن شأن ذلك أن يعزز الثقة بين المؤسسات المالية التقليدية والهيئات التنظيمية، مما قد يُسرّع من تبني العملات المشفرة على نطاق واسع.
قد تشمل الفوائد ما يلي:
ومع ذلك، ثمة تحديات واضحة. سيكون تحديد الدرجات الدقيقة مع تجنب الإيجابيات الخاطئة أمرًا بالغ الأهمية. علاوة على ذلك، لا يزال التأثير على الرموز التي تركز على الخصوصية أو بروتوكولات التمويل اللامركزي (DeFi) نقطة نقاش رئيسية. تعتمد فعالية النظام على قدرته على التمييز بين المعاملات المشروعة والمعاملات المشبوهة. ويجب أن يتم ذلك دون خنق الابتكار أو معاقبة المستخدمين الأبرياء. هذا التوازن الدقيق ضروري لنجاح أي إطار عمل جديد لمكافحة غسل الأموال.
معالجة مخاوف مكافحة غسل الأموال دون المساس بالخصوصية
من أبرز جوانب مقترح بنك التسويات الدولية التزامه المعلن بالخصوصية. يهدف النظام إلى مكافحة غسل الأموال دون الحاجة إلى جمع بيانات خاصة بالمستخدم. وهذا يُمثل فرقًا جوهريًا عن أساليب المراقبة المالية التقليدية. وبدلاً من ذلك، يُركز النظام على الخصائص الجوهرية والحركات التاريخية للرموز نفسها.
يقترح الباحثون طريقةً لتحليل "التشويه" أو المخاطر المرتبطة بالمعاملات السابقة للرمز. قد يشمل ذلك تتبع الأموال المرتبطة بعناوين أو أنشطة غير مشروعة معروفة. من خلال تحديد نظام تقييم للرموز بناءً على أنماط السلسلة، يحاول النظام تحديد الأصول المشبوهة. ويتجنب تحديد هوية حامليها أو المتعاملين بها مباشرةً. يسعى هذا النهج إلى الحفاظ على الطابع شبه المجهول لمعاملات سلسلة الكتل. ويوفر مسارًا محتملًا للمضي قدمًا في تنظيم فعال يحترم خصوصية المستخدم. وتُعد هذه خطوةً مهمةً نحو تحقيق التوازن بين الأمن والحريات الفردية في العصر الرقمي.
مستقبل تنظيم البلوكشين وتسجيل النقاط الرمزية
يُعدّ اقتراح بنك التسويات الدولية إشارةً واضحةً إلى أن الهيئات المالية العالمية تستكشف بنشاط أساليب متطورة لتنظيم تقنية البلوك تشين. ويمثل نظام تقييم الرموز هذا خطوةً استباقيةً نحو تهيئة بيئة عملات مشفرة أكثر أمانًا وامتثالًا. وهو يُدرك التحديات والفرص الفريدة التي تُتيحها التقنيات اللامركزية. ويتطلب تطبيق هذا النظام تعاونًا كبيرًا بين البورصات والهيئات التنظيمية وشركات تحليلات البلوك تشين.
الاعتبارات الرئيسية للمستقبل:
قد تُشكّل هذه المبادرة سابقةً للنهج التنظيمية المستقبلية. فهي تتجاوز متطلبات "اعرف عميلك" التقليدية إلى نموذج "اعرف رمزك". قد يجعل هذا التحول مجال العملات المشفرة أكثر أمانًا وسهولةً في الاستخدام على نطاق أوسع. كما يُبرز النضج المتزايد للقطاع والتركيز المتزايد على الابتكار المسؤول.
إحداث ثورة في الامتثال: تأثير نظام تسجيل النقاط الرمزية
يمتلك نظام تقييم الرموز المقترح من بنك التسويات الدولية القدرة على إحداث ثورة في كيفية تعاملنا مع الامتثال في عالم العملات المشفرة. فهو يقدم حلاً عمليًا لمشكلة معقدة: كيفية منع التدفقات المالية غير المشروعة دون خنق الابتكار الذي يجعل تقنية البلوك تشين قوية للغاية. ومن خلال التركيز على تاريخ الرموز بدلاً من المستخدمين الأفراد، يسعى النظام إلى تحقيق توازن دقيق.
قد تؤدي هذه المبادرة إلى منظومة عملات رقمية أكثر نظافةً وموثوقية. كما ستمهد الطريق لمشاركة مؤسسية أكبر وقبول أوسع للأصول الرقمية. ورغم استمرار التحديات، يُعدّ النقاش حول هذه الأدوات التنظيمية الذكية تطورًا إيجابيًا. فهو يؤكد الالتزام بالأمن وروح سلسلة الكتل التي لا تخضع لأية أذونات. ويبدو أن مستقبل تنظيم العملات الرقمية سيكون أكثر دقةً وتوجهًا نحو التكنولوجيا.
الأسئلة الشائعة
س١: ما الفكرة الأساسية وراء النظام المقترح من بنك التسويات الدولية؟ ج١: يقترح بنك التسويات الدولية (BIS) منح درجات امتثال لمكافحة غسل الأموال لرموز العملات المشفرة بناءً على سجل معاملاتها. ويهدف هذا إلى تحديد وتقييد الرموز المرتبطة بالأنشطة غير المشروعة.
س٢: كيف يُحدَّد تقييم الامتثال لمكافحة غسل الأموال؟ ج٢: يُحدَّد التقييم بتحليل سجل معاملات الرمز، والبحث عن روابط لأنشطة أو عناوين غير مشروعة معروفة. الرموز ذات مستوى المخاطر الأعلى تحصل على تقييم أقل.
س3: ما الهدف الرئيسي من نظام تقييم الرموز هذا؟ ج3: الهدف الرئيسي هو مكافحة غسل الأموال والتمويل غير المشروع في منظومة العملات المشفرة. كما يهدف إلى تحقيق ذلك مع الحفاظ على الطابع غير المصرح به لسلاسل الكتل وتجنب جمع بيانات المستخدمين.
س٤: هل سيتطلب هذا النظام جمع بيانات المستخدمين؟ ج٤: لا، من أهم جوانب مقترح بنك التسويات الدولية أن يُقيّم النظام الرموز بناءً على سجل معاملاتها على السلسلة، وليس من خلال جمع بيانات المستخدمين الشخصية. هذا يحافظ على درجة من الخصوصية للمستخدمين.
س5: كيف سيؤثر هذا على منصات تداول العملات المشفرة؟ ج5: ستلعب منصات التداول دورًا حاسمًا، إذ قد تمنع تحويل الرموز منخفضة التقييم إلى عملات ورقية. وهذا يتطلب منها دمج نظام التقييم وتكييف إجراءات الامتثال الخاصة بها.
س6: ما هي التحديات المحتملة لتطبيق مثل هذا النظام؟ج6: تشمل التحديات تحديد النتائج بدقة دون نتائج إيجابية خاطئة، وضمان الإجماع العالمي والتطبيق المتسق، والتكيف مع الطبيعة المتطورة لتكنولوجيا blockchain وحلول الخصوصية الجديدة.
هل وجدتَ هذه الرؤية الثاقبة لمقترح بنك التسويات الدولية الثوري مفيدة؟ شارك هذه المقالة مع معارفك وانضم إلى النقاش حول مستقبل تنظيم العملات المشفرة! مشاركتك تُساعدنا على إيصال المزيد من المعلومات المهمة إلى مجتمع العملات المشفرة.
